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Achados e Perdidos: Os anos 2000 são a década perdida do investimento?

Muitos consideram os anos 2000 como uma “década perdida” para os investidores do mercado de ações. Essa visão não é surpreendente, uma vez que a década de 2000 marcou a maior perda para o S & P 500 de qualquer década, incluindo a década de 1930. No entanto, não foi o que você investiu, tanto quanto você investiu que importava mais nos anos 2000. Alguns investidores encontraram sucesso nos anos 2000 e essas lições podem ser aplicadas aos anos 2010.

Qual é o melhor investimento para os anos 2010?

Muitas vezes nos perguntam: Qual é o melhor investimento para os anos 2010? No entanto, a questão em si implica a abordagem errada de como melhor investir nos anos 2010. A abordagem mais eficaz para investir não é provável que seja um investimento único para toda a década. Em vez disso, é mais provável que uma abordagem consistente para salvar e comprar e vender taticamente vários investimentos adequados a diferentes ambientes e condições resulte em oportunidades de investimento para a década como um todo.

Nossa perspectiva para os anos 2010 é de retornos modestos de buy-and-hold e a probabilidade de volatilidade, já que muitos fatores influenciam os mercados. No entanto, para ilustrar o nosso ponto sobre o investimento bem sucedido, vamos olhar para os anos 2000, quando retornos positivos foram ainda mais difíceis de encontrar. Os anos 2000 ofereceram aos investidores táticos muitas oportunidades para agregar valor além do desempenho sem brilho dos índices; esperamos que os 2010s também ofereçam oportunidades semelhantes.

Quanto de uma década perdida foram os anos 2000?

Depende de quão consistentemente você salvou e taticamente você investiu. Como você pode ver no (Quadro 1), com US $ 120.000 investidos no S & P 500 no início da década, só valeu US $ 109.082 (incluindo dividendos) 10 anos depois, para uma perda de cerca de US $ 11.000. Olhando para este caminho, os anos 2000 foram certamente uma década perdida - ou, no mínimo, uma década de perdas.

No entanto, essa não foi a única experiência do investidor nos anos 2000. Pode parecer que aqueles que investiram dinheiro ao longo dos anos 2000 provavelmente desejariam que não o fizessem. De fato, para aqueles que somaram seus investimentos ao longo da década, a experiência foi muito diferente. Para aqueles que consistentemente investiram US $ 1.000 por mês no S & P 500, a década produziu um ganho modesto de mais de US $ 8.000, em vez de uma perda de US $ 11.000. Os mesmos US $ 120.000 colocados no mesmo investimento forneceram resultados muito diferentes. Embora o ganho não seja grande, ele questiona se os anos 2000 foram uma década perdida. (Quadro 2)

Fonte: LPL Financial, Bloomberg

  • Este é um exemplo hipotético e não é representativo de nenhuma situação específica. Seus resultados podem variar. As taxas de retorno utilizadas não refletem a dedução de taxas e encargos inerentes ao investimento.
  • O S & P 500 é um índice não gerenciado, no qual não é possível investir diretamente. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.

Fonte: LPL Financial, Bloomberg

  • Este é um exemplo hipotético e não é representativo de nenhuma situação específica. Seus resultados podem variar. As taxas de retorno utilizadas não refletem a dedução de taxas e encargos inerentes ao investimento.
  • O S & P 500 é um índice não gerenciado, no qual não é possível investir diretamente. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.

Mais importante, os investidores que usaram uma abordagem tática de alocação de ativos (aqui representada pelo desempenho de uma década da LPL Financial SAM / Research Mutual Recommended Recommended Model Growth with Diversified and Diversified Plus Portfolios) à medida que consistentemente investiram US $ 1.000 por mês com um ganho de US $ 41.000 ao longo da década. Isso é $ 52.000 melhor que a perda de $ 11.000 representada no primeiro exemplo nos mesmos $ 120.000. Nenhuma década perdida aqui!

É como você faz

Em resumo, não é o que você investiu; é como você investiu que importava ao longo dos anos 2000. Acreditamos que este é o segredo para investir o sucesso nos anos 2010 também. Mesmo que os 2010s ofereçam apenas um desempenho repetido dos anos perdidos, os investidores podem encontrar oportunidades para investir e lucrar, economizando consistentemente e gerenciando taticamente os investimentos em seu portfólio. Em vez de olhar para trás com pesar pelo que pode ter sido uma década perdida, nós encorajamos os investidores a olhar para a frente com sabedoria recém-descoberta e investir para o sucesso nos anos 2010.

  • Isso foi preparado pela LPL Financial. As opiniões expressas neste material são apenas para informação geral e não se destinam a fornecer conselhos específicos ou recomendações para qualquer indivíduo. Para determinar que investimento (s) pode ser apropriado para você, consulte seu consultor financeiro antes de investir. Toda referência de desempenho é histórica e não é garantia de resultados futuros. Todos os índices não são gerenciados e não podem ser investidos diretamente.
  • Investir em mercados internacionais e emergentes pode acarretar riscos adicionais, como flutuação da moeda e instabilidade política. Investir em ações de pequena capitalização inclui riscos específicos, como maior volatilidade e potencialmente menos liquidez.
  • O investimento em ações envolve risco, inclusive perda do principal. O desempenho passado não é garantia de resultados futuros.
  • As ações de pequena capitalização podem estar sujeitas a um maior grau de risco do que as ações de empresas mais estabelecidas. A falta de liquidez do mercado de pequena capitalização pode afetar negativamente o valor desses investimentos.
  • As obrigações estão sujeitas ao risco de mercado e taxa de juros se vendidas antes do vencimento. Os valores das obrigações irão diminuir à medida que a taxa de juros aumenta, estão sujeitos à disponibilidade e à variação de preço.

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