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GF ¢ 032: Como o Aprimoramento cresceu de zero a US $ 500 milhões em menos de 4 anos

"Tem que haver uma maneira mais simples de investir."
É isso que o Jon Stein, o CEO da Betterment, pensou para si mesmo não muito tempo atrás, quando estava começando sua jornada de investimento.

Bem, esse pensamento se transformou em uma empresa de investimento de US $ 500 milhões em pouco menos de 4 anos.

Seu crescimento foi incrível e emocionante de assistir. Consegui colocar Jon no podcast do GF ¢ para compartilhar como ele criou sua empresa de sonhos e quais são seus grandes planos.

O que é o aprimoramento e quais são alguns de seus recursos?

  • Serviço de Investimento Automatizado
  • Dá o melhor retorno possível pelo menor preço no menor período de tempo.

Planejamento Baseado em Metas

  • O aprimoramento permite que cada investidor defina uma meta - por exemplo, economizar para a aposentadoria, poupar para a faculdade das crianças etc. - e a Betterment, então, adaptará cada carteira de acordo com essa meta.
  • Uma vez que você tenha introduzido seus objetivos, o Betterment automatizará o quanto você precisa economizar a cada mês e permitirá que você tenha esses fundos automaticamente depositados no Betterment.

Objetivo do Betterment

  • Se você der a eles 5 minutos do seu tempo, eles terão seu futuro financeiro seguro.

O Fundo de Betterment

  • Jon Stein e a equipe Betterment Investment estão comprometidos com uma empresa extremamente direta, que é completamente transparente sobre seus processos.
  • Antes do Betterment ser criado, Jon Stein estava usando o Vanguard, que tinha um custo muito baixo, mas tinha uma interface ruim e pouca orientação.
  • Ele também estava usando ING Direct (agora Capital One 360) para uma conta de poupança, e descobriu que era extremamente fácil de configurar e financiar.
  • Jon Stein combinou o baixo custo do Vanguard com a facilidade de uso do ING Direct para criar o Betterment.
  • É melhor investimento, mas mantém a facilidade de uso.
  • Começou em maio de 2009 com grandes metas em um cronograma irrealista - o que se supunha levar aproximadamente 5 meses na verdade levou 14 meses para ser lançado e crescer.
  • O Betterment cresceu exponencialmente desde o seu lançamento, com 35.000 clientes e 500 milhões + em ativos sob gestão.

Melhoria Agora

  • Altamente investido na mais recente e melhor tecnologia.
  • 50% da equipe da empresa é dedicada à tecnologia do serviço.
  • Uma das poucas, senão a única, a oferecer depósitos no dia seguinte.
  • Acredite que o conselho deve ser de livre acesso, de modo que o aconselhamento esteja prontamente disponível e acessível no site.
  • Adicionou integrações com terceiros, como o Mint, além de um aplicativo para dispositivos móveis.
  • Eles estão adicionando mais coisas, mas ainda querem manter a mesma experiência fácil.

ETFs?

  • Jon Stein acredita que os ETFs (Exchange Traded Funds) são a maneira mais eficiente de construir um portfólio diversificado.
  • ETFs são como fundos mútuos.
  • Eles são mais baratos para o comércio e a concorrência reduz o custo dos fundos.
  • Por causa dos ETFs, os portfólios através do Betterment são globalmente diversificados e podem ser muito diversos com um pequeno investimento, mesmo que seja de apenas US $ 1.000.

O futuro do aperfeiçoamento

  • O aprimoramento leva a visão de longo prazo sobre os investimentos.
  • Jon Stein acredita que os mercados representam o sucesso da economia global, e que, embora os anos individuais possam estar em baixa, a economia global continuará a melhorar e fortalecer por um longo período de tempo, e isso se refletirá nos mercados.

O Betterment tem planos para:

  • ainda adaptar suas carteiras
  • melhorar a otimização de portfólio
  • dê conselhos mais individualizados para objetivos
  • dar maior acessibilidade (aplicativo móvel)
  • melhorar ainda mais a experiência do usuário
  • parceiro com RIAs através de suas práticas

Saiba mais sobre o Betterment aqui.

Assista o vídeo: GF 032 - Epifania de Pizza

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